什麼是「洗錢」？2017年起，與你我都有關係
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1920年代，芝加哥黑手黨為了把黑錢「漂白」，
開設連鎖自助洗衣店，
再把黑錢併入洗衣店的收入一起向國稅局申報，
錢就神奇的從黑變成白，
後來才會有洗錢這個名詞。
是不是很有意思呢？
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洗錢防制法只和大戶有關吧？與你我有什麼關係呢？
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我們由下面幾個問答，一起來看看與你我密不可分的洗錢防制法：
✱Questions：
- 如果婚宴後捧著50萬禮金到銀行存款，會發生什麼事呢？
- 如果銀行行員幫你存入這50萬，他會遭罰嗎？
- 你有現金買房(全額、付訂金)、購車的經驗嗎？
- 戴著2克拉的鑽石或高級的寶石飾品出入國，會被沒收嗎？
- 我繳付50多萬信用卡費，銀行收到也沒問題嗎？
✱Answers：
- 婚宴後捧著50萬禮金，銀行將拒收或要求你必須要出示具體的資金來源證明
- 如果銀行行員幫你存入這50萬，他會遭金管會罰款
- 買房、購車恐怕都只能匯款了，如果你有一筆房貸以現金償還，也會有疑慮喔！
- 戴著鑽石或珠寶飾品出入國，只要超過市值1萬美元，一定要申報繳關稅，未申報則遭沒收。
- 銀行收到你支付的50萬信用卡費，若必須申報大額通貨交易始符合洗錢防制法規範，若銀行未申報，恐怕遭罰最高100萬喔！(還是好心提醒一下行員吧！)
現在開始，你可能得啟動「台幣50萬」的接收雷達了，
一跨過這個金額，就得拉開警報，提醒自己該留意一下資金流嘍！
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(文：蔡喬薇)
